Sistemas Automáticos: ¿Algunos Claro-Oscuros?

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Hay una cosa clara, que si intento ofrecer un servicio y digo que este resultado es un resultado hipotético, la fuerza de mis argumentos de venta disminuye considerablemente y eso no ayuda a cerrar esa venta, por otro lado, tampoco se dice que sean resultado reales de forma clara, con lo cual ahí se puede buscar una vía de escape: pero nosotros no decimos que sean resultados reales, es cierto, pero si se analizan las formas verbales de las frases que se utilizan cuando se presentan esos resultados en ningún momento se utilizan formas verbales condicionales tales como "la combinación de estos sistemas nos habría arrojado un resultado x...", por el contrario dicen " con la combinación de estos sistemas hemos obtenido el resultado x" , eso cambia mucho.

Podréis decir que soy un pijotero, puede ser, pero en todo lo relacionado con el dinero y máxime cuando para muchas personas ganar ese dinero ha costado tanto esfuerzo y trabajo no se puede estar jugando sobre la delgada línea que separa la realidad de la ficción. Las cosas tienen que estar claras, claras y después en consecuencia cada uno que decida que es lo que más le interesa.

Tengo referencias de personas que se dedican a eso y quieren dar un servicio y parecen buena gente, como no los conozco personalmente no puedo decir más y también tengo referencias no muy buenas en relación a los resultados de otras personas, es la labor de cada uno informarse muy bien sobre donde se mete y hacerlo con mucho cuidado, yendo poco a poco y viendo si los resultados le acompañan o no.

Si os cogéis cualquier manual de desarrollo de sistemas veréis que todo sistema tiene su proceso: diseño, estudios, testeos, etc, etc...y al final la puesta en explotación real de ese sistema (ya sea de forma manual o automática) y ver esos resultados como han ido, y si son positivos, seguir con ese sistema en explotación, por eso es importante saber si los resultados mostrados son teóricos o reales.

Se han visto de casos de páginas, que ofrecían la fórmula de un sistema maravilloso en sus cursos y tenían unas estadísticas determinadas, y empezar a vender las señales por el móvil y ese servicio no durar mas de dos meses, pues se vio que era un fracaso, pues una cosa muy distinta es diseñar un sistema, sobre-optimizarlo en muchos casos sobre bases de datos históricas erróneas y después pensar que ese sistema va a funcionar en la vida real, y eso muchas, muchas veces no sucede así.

Otra cuestión que no he visto referencia sobre ella en estas páginas que ofrecen los servicios de sistemas automáticos y es la gestión del riesgo o la gestión del dinero como la queramos llamar, no sé si esta gestión está implementada o no, pero me llama la atención que algo tan importante y básico en la implementacion de un sistema no aparezca por ningún sitio.

Muchos, muchos autores americanos sostiene que el sistema en si, la fórmula para conseguir las entradas es una parte ínfima del sistema, como es posible que metan a todo el mundo en el mismo saco independientemente del tamaño de su cuenta y de su mayor o menor aversion personal al riesgo.

No es lo mismo alguien que quiera hacer una prueba con 6.000 euros y alguien que la quiera hacer con 60.000 euros y con diferentes personalidades, el mismo sistema con la mismas estadísticas para ambas cuentas y con el fin de maximizar sus beneficios requeriría en cada caso arriesgar cantidades diferentes en cada posición y tener un "position sizing" muy, muy diferente, me niego a pensar que eso no lo tengan en cuenta, pues iría en contra de las normas más elementales en el diseño de sistemas, pero es curioso que algo tan importante no aparezca en esa páginas.

Otro tema que también me ha llamado la atención es que en algunas páginas, las menos, se incita a entrar en unos riesgos bestiales sin avisar del peligro que eso supone, en la mayoría de las veces, si observamos el dinero que ellos aconsejan para utilizar un sistema u otro y por otro lado vemos el nominal de ese futuro, vemos que en la mayoría de los casos el apalancamiento suele ser siempre superior a 10:1, y eso a mi juicio es asumir mucho riesgo, el colmo fue hace meses en una página vi un apalancamiento de más de 70:1, eso es una autentica bestialidad..., los humanos tendemos a pensar que las cosas siempre van a ir bien, pero luego está la realidad (y mas en los mercados) y nos dice que no siempre sucede así e invertir/especular con esos apalancamientos yo lo considero algo muy peligroso, por desgracia mucha gente que se acerca a este mundo sigue pensando que su pérdida máxima o su responsabilidad en el uso de sistemas en los mercados de futuros se limita única y exclusivamente a las garantías que han depositado.

Pienso que se pasa muy por encima en subrayar los peligros que se asumen cuando se invierte/especula con tan alto apalancamiento, ya sé que eso en teoría lo tendría que saber el usuario final, pero para mi no está de mas que entre todos pongamos nuestro granito de arena para que la gente no cometa locuras y se conciencia de ello. En EEUU por ley toda página web dedicada a esto debe de avisar de los peligros de la especulación en futuros.

Otro tema que también he visto en algunas páginas web, es la de atraer inversión, con el fin de conseguir mayor volumen de dinero operando a través de una comunidad de bienes, este es un tema muy delicado, os cuento mi experiencia con una comunidad de bienes en la cual participé y que cada uno saque sus conclusiones.

Hace cuatro o cinco años, participé en un club de inversión bajo la modalidad de Comunidad de Bienes (C.B), decían que se obtenían unas rentabilidades enormes, su estrategia era vender opciones y demás, el caso es que el sistema de valoración que se seguía no era el mas ortodoxo que digamos y la imagen que se daban de los resultados no era la real, llegó un vencimiento y las cosas no salieron como se esperaban y aquello explotó, no había dinero para mantener las posiciones, y aquello fue a pique, lo curioso de aquello es que algunos miembros de la junta directiva, sacaron su dinero unas semanas antes, lo que les correspondía en base a esa valoración no-oficial, eso fue mosqueante...., el caso es que hubo gente que perdió bastante dinero, yo perdí 3000 euros...., pero lo malo podría haber venido luego, porque después estuve hablando con un abogado sobre las posibles repercusiones que aquello podría haber tenido y di gracias de sólo haber perdido aquello.

Os cuento, yo guiado por la confianza hacia el gestor, ni siquiera leí los estatutos, firmé un documento en el cual los aceptaba y también tengo que decir que nadie me dijo los peligros que eso suponía y lo que mas miedo me dio fue que al ser una C.B., si dicha C.B. no tenia bienes suficientes para responder de sus deudas, son los comuneros quienes de forma "mancomunada y solidariamente" responden de las deudas, ojo con esto...que se que mucha gente lo ignora.

Si yo pongo 6.000 Euros en una C.B y ese es mi único capital, mi único patrimonio y otro pone 2.000 Euros y además tiene una casa, un coche deportivo, etc, y las cosas van mal y la C.B tiene deudas superiores a sus bienes, los comuneros tiene que responder con sus bienes para pagar esas deudas de forma "mancomunada y solidaria", es decir, que el otro comunero en este caso tendría que responder con todos sus bienes ya que yo he aportado todos mis bienes a la C.B.

Ojo mucho ojo con esto y más en las C.B en los mercados financieros y si se va muy apalancado y hay un shock de mercado o pasa algo, las cosas se pueden volver muy negras. Ya sé que se establece unas políticas de inversión y demás y que eso no tendría que suceder, pero no siempre las cosas suceden como están planeadas.

Como quiera que se puede entender este comentario es debido hacia mi animadversion hacia las C.B, por mi experiencia personal, ir a Google y en búsqueda avanzada ponéis a buscar "comunidad de bienes inconvenientes" (sin las comillas) y os leéis la páginas que aparecen, se tiene que tener mucha, mucha confianza con el gestor para depositar todo tu patrimonio en sus manos, que las cosas cuando van bien todo es muy bonito, pero los problemas vienen luego cuando las cosas se tuercen, estudiar muy bien esta forma de inversión.

No digo que no se haga, pero leeros bien los estatuos e informaros de lo que os podría pasar si las cosas se ponen negras y después que cada uno libremente decida, en teoría y si las cosas están bien hechas en cuanto a la toma de posiciones en el mercado no debería pasar nada, pero a medida que te vas haciendo mayor, comienzas a andar con pies de plomo.

Es algo obvio, por que si un sistema o una combinación de sistemas da tanto dinero y demás, no se opta por una Sociedad Limitada, donde su "mantenimiento" es más caro y es más engorrosa su creación, pero la responsabilidad de los socios se ciñe única y exclusivamente a sus aportaciones y la responsabilidad legal que se pudiese dar recae únicamente sobre el administrador. Tiene sus desventajas formales y su funcionamiento de entrada y salida de socios es más engorroso, pero si el sistema es tan bueno y da tanto dinero, eso no tendría que ser un inconveniente, yo lo veo así y como siempre mantengo, puedo estar equivocado.

 

 

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