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¿Qué son los mercados financieros y para que sirven? Para la mayoría de los que empiezan en los mercados la respuesta seria bien simple: es donde uno se puede enriquecer de forma rápida y sin esfuerzo. Esto es lo que se escucha siempre por los medios “comecocos”, como una melodía pegadiza… happy hour!

Esta muy extendida la idea de que si por un lado hay una operación perdedora la operación contraria debe ser ganadora. Luego siempre hay algún mal nacido que se queda con nuestro dinero. Totalmente falso. Lo normal es que las dos partes hayan palmado. Salvo que la otra parte sea un creador o cuidador. En este caso es distinto ya que ellos juegan con baraja marcada, con normas diferentes y con objetivos distintos.

Los mercados están hechos para que unos pocos les quiten el dinero a unos muchos o que el 10% le quite el dinero al 90% restante. Todo esto es cierto. Aunque no en el sentido en que ustedes creen. La cruda realidad es bien distinta.

Efectivamente el 10% le quita el dinero al 90% restante, pero lo hacen a base de comisiones, spread, cursos, conferencias, libros, software milagrosos, señales trading, programas de gráficos, suscripciones, herramientas de todo tipo, etc.

De esta forma usted pierde su dinero. El dinero que pierde en las operaciones podríamos decir que se evapora, no se lo queda ningún banco, ni nadie se lo roba, simplemente se esfuma. Recuerde que el banco solo quiere sus comisiones y los diferenciales de spread. Este es el verdadero negocio, no deje que le engañen. Que no le cuenten milongas.

Su broker solo quiere que haga mucho trading y así generara mas comisiones. Ellos saben que las cuentas duran poco tiempo sobretodo en el caso de los que lo intentan con derivados, por desgracia en estos productos no se puede ser inversor forzoso a largo plazo.

En el mejor de los casos si el cliente es de los que compra Telefónicas y Endesas, o fondos de inversión, pues estupendo; otro inversor forzoso al saco, y a generar comisiones de custodia, gastos de bla, bla bla..., un dinero fijo casi de por vida para el broker ya que el cliente dejara esas acciones para que las hereden sus hijos y éstos a su vez a los suyos... por los años de los años amen.Después empezaran las frasecitas de “no tengo prisa” “este dinero me sobraba” y chorradas de ese tipo.

Yo no conozco ningún broker que tenga a 30 operadores haciendo trading a tope y generando plusvalías para la empresa, por algo será. Por ejemplo, hablemos del mercado de divisas (Forex), que constituye el mercado profesional por excelencia y donde mas dinero se mueve. Según se lee por ahí, en torno al 90% de la negociación que se realiza en Forex es con fines especulativos, y el resto de la operativa se lo reparten las manipulaciones institucionales y demás. Hasta aquí todo bien. Nada nuevo.

Visto de esta forma parece que los que están dentro de ese 90% se forran! O al menos que hacen mucho negocio, o sea dinero. Además, dicen que se negocian no se cuantos trillones... da vértigo solo de pensarlo!!!

Encima hay cientos de brokers de todos los colores, que me dan todo tipo de facilidades para que abra una cuenta con ellos. Todo muy fácil. Si es tan fácil, por que no lo hacen ellos??? Quienes son supuestamente los que más saben de esto???

En principio se me ocurriría decir que los bancos; luego si es tan fácil, porque no se ponen los bancos a especular haciendo trading? Legalmente creo que no puede operar directamente, pero con el dinero y poder que tienen no supone ningún inconveniente crear una artimaña y montar un edificio con 1.000 operadores 24 horas a piñón fijo haciendo trading.

Querido lector, le informo de que la enorme mayoría de los ingresos que generan las entidades bancarias provenientes de los mercados financieros, son fruto de las intermediaciones en todas sus formas, las comisiones, diferenciales en los spread, y el arbitraje. Que casualidad!!! Fíjese que amables, bondadosos, y altruistas son que nos dejan la mejor parte del pastel, o sea el trading puro y duro.

Los bancos dejaron de hacer trading el día que se dieron cuenta que era más fácil amasar dinero, haciendo de intermediarios. Esto fue hace mucho, mucho tiempo. Si existe alguna ley que les prohíbe hacer trading directamente, seguro que fueron ellos mismos los que la promovieron.

Por si todavía hay alguien que no lo sepa, a nosotros nos venden a 50 y ellos lo compran a 49.5, luego se han llevado 0.5 pip. Ustedes pueden pensar que esto es una miseria, pero si multiplican ese pip por los trillones que se negocian se darán cuenta que es un verdadero negocio.

Vamos a hablar de los peces grandes en Forex. Quienes son? Pues mire usted, hoy por hoy el cotarro en divisas se lo reparten UBS, Citibank y Deutsche Bank; éstos son los que primero venden, los que crean y mueven todo el entramado Forex. Verdaderos gigantes.

Estos señores solitos mueven en torno a un 30% del volumen total. Moviendo el dinero de unas manos a otras, raspando unas décimas de pip y, por supuesto, amasando comisiones. En esto, las entidades bancarias son unos verdaderos maestros.

Tengo entendido que tienen algunos grupos de broker, con carteras bastante razonables que se dedican a animar el mercado, pero que no supone ni mucho menos ninguna fuente de ingresos para ellos. Solo lo hacen para mantener activos los mercados, porque si la cosa se para, se acaba el negocio y eso es intolerable!!!

En el siguiente nivel tenemos un montón de brokers de todo tipo y de todos los tamaños; muchos de ellos propiedad de bancos así que todo queda en casa. Estos hacen lo mismo: se llevan la diferencia entre el precio que los grandes bancos les dan, y el precio que ofrecen a sus clientes, o sea a usted.

Bueno, pues estos señores tampoco hacen nada de trading (debido a alguna ley o a lo que sea); hay algunos que tienen unas especies de fondos, o también cuentas gestionadas, pero ni un duro de su dinero. Si alguien tiene que perder que sea el cliente, el broker solo quiere sus comisiones y sus diferenciales de compra/venta (si los hubiera).

Ahora vamos con la información y servicios (estos si que pueden hacer "trading"). Los tenemos de todo tipo, y de lo más variopintos. Entre los más reconocidos y valorados se encuentran los periódicos y la televisión tipo Expansión o Bloomberg. El mejor escaparate para comerle el coco. Por una cantidad módica mensual puede conseguir un rápido y efectivo lavado de cerebro diario y además permanente. Decenas de personajes con traje, y aspecto de ejecutivos exitosos, que le calentaran los “cascos”, con historias maravillosas, de cómo se puede ganar dinero fácil y cómodamente siguiendo sus indicaciones. Si no ha tenido suficiente, puede comprar uno de esos periódicos financieros, tipo Expansión o Cinco Dias.