Gestion de Patrimonio
Publicado: 30 Oct 2013 18:57
Ahora que estamos llegando al final del año y de cara al 2014, quería compartir con vosotros una inquietud que tengo en cuanto a la Gestión de Patrimonio.
Ya se que esa gestión depende de la edad, el perfil de inversor, la cantidad a invertir.... Pero en estos momentos inciertos de los mercados me gustaría hacer una reflexión y pediros consejo.
El objetivo principal de esa gestión que propongo es la preservación o protección del capital inicial, intentando obtener una rentabilidad digna por encima del IPC.
Parto de 2 premisas, primero que a largo plazo la rentabilidad del patrimonio se soporta mejor evitando las caídas y en segundo lugar que los mercados financieros no son predecibles de forma recurrente.
Sobre la base de esto y a la observación del mercado me gustaría tener un cuadro de mando con indicadores y factores que hay que seguir para ponderar que tipo de activos tener ( Se admiten sugerencias en cuanto a estos indicadores y en cuanto a los porcentajes )
Por otro lado me gustaría tener claro que categorías emplear: Liquidez, Materias Primas, Renta Fija, Renta Variable. Tengo dudas si incluir las categorías de Bienes Inmuebles y Planes de Previsión.
Por ultimo tendría que definir los productos de inversión mas adecuados y los brokers o agentes mas eficientes, aunque de este tema ya se ha hablado bastante en el foro.
Agradecería vuestros comentarios y si sabéis de bibliografía o artículos serios
Ya se que esa gestión depende de la edad, el perfil de inversor, la cantidad a invertir.... Pero en estos momentos inciertos de los mercados me gustaría hacer una reflexión y pediros consejo.
El objetivo principal de esa gestión que propongo es la preservación o protección del capital inicial, intentando obtener una rentabilidad digna por encima del IPC.
Parto de 2 premisas, primero que a largo plazo la rentabilidad del patrimonio se soporta mejor evitando las caídas y en segundo lugar que los mercados financieros no son predecibles de forma recurrente.
Sobre la base de esto y a la observación del mercado me gustaría tener un cuadro de mando con indicadores y factores que hay que seguir para ponderar que tipo de activos tener ( Se admiten sugerencias en cuanto a estos indicadores y en cuanto a los porcentajes )
Por otro lado me gustaría tener claro que categorías emplear: Liquidez, Materias Primas, Renta Fija, Renta Variable. Tengo dudas si incluir las categorías de Bienes Inmuebles y Planes de Previsión.
Por ultimo tendría que definir los productos de inversión mas adecuados y los brokers o agentes mas eficientes, aunque de este tema ya se ha hablado bastante en el foro.
Agradecería vuestros comentarios y si sabéis de bibliografía o artículos serios