LA MAGIA DE PENSAR EN GRANDE

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Representación del efecto compuesto en una ESTRATEGIA DE TRADING CON DAX
Nota: Esta representación es un cálculo de ejemplo simplificado, basado en las ganancias promedio de los primeros meses de trading. Estos valores pueden variar en el futuro. La presente estrategia de trading con el DAX requiere una ejecución estrictamente basada en reglas. Solo con una implementación disciplinada se pueden lograr resultados comparables.
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Introducción
El efecto compuesto describe el crecimiento exponencial del capital mediante la reinversión de ganancias. En el trading, esto significa que un trader aumenta progresivamente la cantidad de CFDs que opera, con el fin de entrar en posiciones más grandes y lograr mayores ganancias absolutas.
Esta presentación muestra dos escenarios:
1. Un trader que opera constantemente con 3 CFDs (sin reinversión).
2. Un trader que obtiene el 60 % de la ganancia teórica posible (debido a una ejecución disciplinada y realista), reinvierte una parte de sus beneficios y acumula una reserva.
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Nota fiscal
En Alemania, las ganancias del trading con CFDs están sujetas al impuesto sobre ganancias de capital (25 %), más un recargo solidario y, en su caso, el impuesto eclesiástico. Para simplificar, se asume una tasa impositiva efectiva del 27 %. El impuesto no se deduce después de cada operación, sino una vez al año al final, sobre la ganancia bruta acumulada. Durante el año, las ganancias completas están disponibles para reinversión.
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1. Trader constante con 3 CFDs (sin reinversión)
Fecha Ganancia bruta Impuesto (27 %) Ganancia neta Capital después
24 de enero 1.150 € 311 € 839 € 7.150 €
31 de enero 520 € 140 € 380 € 7.530 €
7 de febrero 450 € 122 € 328 € 7.858 €
14 de febrero 380 € 103 € 277 € 8.135 €
21 de febrero 580 € 157 € 423 € 8.558 €
28 de febrero 850 € 230 € 620 € 9.178 €
7 de marzo 690 € 186 € 504 € 9.682 €
21 de marzo 920 € 248 € 672 € 10.354 €
28 de marzo 420 € 113 € 307 € 10.661 €
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IMPORTANTE: Expectativa realista de ganancias
Se asume que el trader alcanza solo el 60 % del beneficio teórico, basado en valores realistas obtenidos por traders profesionales que siguen una ejecución rigurosa. Esto significa: no se consigue la ganancia teórica completa, sino solo aquella parte que es factible de alcanzar de manera constante y disciplinada.
Este cálculo modelo parte de una rutina de trading estable, disciplinada y sin errores.
Supuesto: 1 CFD requiere 1.150 € de margen.
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2. Trader con ejecución disciplinada (60 % de beneficio teórico logrado)
Fecha Ganancia bruta Impuesto Ganancia neta 60 % reinversión 30 % reserva Capital total Capital disponible CFDs
24 de enero 1.150 € 311 € 839 € 503 € 251 € 6.690 € 6.345 € 4
31 de enero 520 € 140 € 380 € 228 € 114 € 6.918 € 6.804 € 5
7 de febrero 450 € 122 € 328 € 197 € 98 € 7.115 € 7.017 € 6
14 de febrero 380 € 103 € 277 € 166 € 83 € 7.281 € 7.198 € 6
21 de febrero 580 € 157 € 423 € 254 € 127 € 7.535 € 7.408 € 6
28 de febrero 850 € 230 € 620 € 372 € 186 € 7.907 € 7.721 € 6
7 de marzo 690 € 186 € 504 € 302 € 151 € 8.209 € 8.058 € 7
21 de marzo 920 € 248 € 672 € 403 € 201 € 8.612 € 8.411 € 7
28 de marzo 420 € 113 € 307 € 184 € 92 € 8.796 € 8.704 € 7
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Proyección a 5 años (con deducción de impuestos al final de cada año)
Año Capital inicial Ganancia bruta Impuesto (27 %) Capital neto final CFDs (estimado)
1 6.345 € 33.800 € 9.126 € 31.019 € 27
2 31.019 € 70.000 € 18.900 € 82.119 € 71
3 82.119 € 135.000 € 36.450 € 180.669 € 157
4 180.669 € 220.000 € 59.400 € 341.269 € 296
5 341.269 € 320.000 € 86.400 € 574.869 € 500
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Resumen
El trader que aplica el efecto compuesto puede aumentar su base de capital mediante reinversión semanal. El impuesto se deduce solo una vez al año, después del crecimiento compuesto, lo que acelera el crecimiento. En solo 5 años, se puede alcanzar un patrimonio de más de 570.000 €, manteniendo una gestión de riesgos estable.
Un trader que no reinvierte lograría solo aprox. 125.000 € en el mismo período, con el mismo capital inicial y tamaño de posición constante.
Esto demuestra el enorme poder del efecto compuesto en el trading a largo plazo.
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Cambio de CFDs a Mini-Futures o FDAX con mayor capital
A medida que el capital del trader crece significativamente, es recomendable cambiar de CFDs a productos regulados como los Mini-DAX-Futures (FDXM) o el DAX-Future (FDAX), por eficiencia:
• FDXM: Valor de 5 € por punto DAX
• FDAX: Valor de 25 € por punto DAX
Ambos se negocian en Eurex, con costes más bajos, mayor fiabilidad de ejecución y acceso directo al mercado regulado.
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Aviso final
Este documento ejemplifica el potencial del efecto compuesto cuando se aplica con disciplina dentro de una estrategia de trading estructurada.
No sustituye asesoramiento financiero ni de inversión.
El éxito depende fundamentalmente de una correcta gestión de riesgos y de la ejecución sistemática de los setups.
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Daytrading en Alemania con bróker extranjero: resumen fiscal
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1. ¿Cuál es el impuesto sobre las ganancias de daytrading?
Tipo de impuesto Porcentaje
Impuesto sobre ganancias 25 %
Recargo solidario (5,5 % de 25 %) 1,375 %
Impuesto eclesiástico (opcional) 8–9 % de 25 %
→ Sin impuesto eclesiástico: aprox. 26,375 %
→ Con impuesto eclesiástico: aprox. 27,82 %
Exención:
1.000 € (soltero) / 2.000 € (casado) están exentos de impuestos.
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2. ¿Se puede operar con bróker extranjero? ¿Es seguro?
¡Sí! Está permitido y es seguro con proveedores serios:
• Regulación por autoridades oficiales (p. ej., FCA UK, CySEC, BaFin)
• Protección de depósitos según país (20.000 € – 100.000 €)
• Informes anuales de ganancias/pérdidas para declarar
• Pagos rápidos (1–3 días hábiles)
• Soporte confiable, a menudo también en alemán
Importante:
Brókeres extranjeros no retienen impuestos.
Recibes tus ganancias brutas y las declaras tú mismo en tu declaración de impuestos.
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3. ¿Cómo documentar tus ganancias?
Opción 1: Tabla Excel propia (con resumen mensual y anual)
Opción 2: Informe anual del bróker (si lo ofrece)
Solo importa la ganancia anual para Hacienda. No se requiere cada operación, pero sí conservar comprobantes.
Ejemplo de tabla:
Fecha Resultado diario (€)
02.01.2025 +250
03.01.2025 –100
04.01.2025 +75
… …
Total +3.450 €
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4. Declaración de impuestos – ¿Dónde se declara?
En el formulario Anlage KAP (rendimientos de capital):
• Línea 7: Rendimientos no sometidos a retención en Alemania
• Líneas 9–13: Gastos relacionados (software, herramientas, comisiones)
• Línea 15: Compensación de pérdidas (si aplica)
Ejemplo de cálculo:
• Ganancia anual: 3.450 €
• Exención (soltero): 1.000 €
• Base imponible: 2.450 €
• Impuesto (~26,375 %): aprox. 647 €
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Análisis de la semana bursátil del 7 al 11 de abril de 2025
La semana bursátil estuvo marcada por una volatilidad excepcionalmente alta. El VDAX, que mide la volatilidad esperada del DAX, se mantuvo por encima del nivel de 30 durante toda la semana, alcanzando un máximo de 44,59, lo que indica una gran incertidumbre entre los participantes del mercado.

Esta volatilidad se debió principalmente a la creciente incertidumbre en torno a la política arancelaria del presidente de los Estados Unidos, lo que provocó turbulencias en los mercados internacionales. En este contexto, se observaron movimientos particularmente llamativos en el DAX y su CFD German 40.
Gaps notables entre el cierre y la apertura
Una observación interesante fue la aparición repetida de gaps significativos entre el precio de cierre del DAX a las 18:00 h y la apertura del CFD German 40 a las 8:00 h del día siguiente. El gap más pronunciado superó los 1.500 puntos.

Cabe destacar que, a pesar de estos gaps extremos, el precio de cierre del día anterior fue alcanzado en algún momento del día en todos los casos.
Tabla: Gaps entre el cierre del DAX y la apertura del German 40
Cierre DAX (día anterior) DAX Cierre 18:00 Apertura German 40 (día siguiente) Gap en puntos
4 de abril 20.641 7 de abril – 19.691 -950
7 de abril 19.789 8 de abril – 20.226 +437
8 de abril 20.280 9 de abril – 19.520 -760
9 de abril 19.670 10 de abril – 21.408 +1.738
10 de abril 20.562 11 de abril – 20.812 +250
Conclusiones y Perspectiva
A partir del análisis de esta semana bursátil se puede extraer una conclusión clara:

Debido a los amplios gaps y a la alta volatilidad medida por el VDAX-NEW, no es posible aplicar de forma fiable la estrategia de trading basada en zonas durante la mañana. Los movimientos del mercado en esa franja horaria son demasiado erráticos y están fuertemente influenciados por factores externos, especialmente desde EE. UU.

En cambio, una estrategia de trading por la tarde funciona mucho mejor, especialmente aprovechando reversiones identificables a través del Dow Jones Industrial Average (DOW).

Es importante destacar que:
Los CFDs del German 40 (DAX) deben operarse en tándem con el DOW, ya que este índice estadounidense ejerce una influencia considerable sobre el mercado alemán.

Esta semana ha demostrado una vez más la gran importancia del DOW sobre el DAX – especialmente durante la segunda mitad del día. Quienes tomen en cuenta esta correlación pueden encontrar entradas y salidas mucho más precisas.
Gráfico: Gaps en puntos

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resultados de la semana pasada.

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La disciplina vence a la psicología – una perspectiva personal

Nací en 1939, y no lo digo para señalar mi edad, sino porque mi forma de ver ciertos conceptos viene marcada por el tiempo en que crecí. En mi juventud, el término psicología apenas se usaba en el día a día. Y si se mencionaba, era más bien para referirse a alguien que “no estaba bien de la cabeza”, como decíamos en ese entonces, con franqueza.

Hoy en día, en el mundo del trading, parece que todo se resume a “psicología”: miedo, codicia, ansiedad, frustración… Claro que estas emociones existen, no lo niego. Pero me cuesta aceptar cómo se utiliza esa palabra en este contexto moderno.

Si uno tiene un sistema bien definido, que ha demostrado ser rentable a lo largo de los años, entonces cualquier incumplimiento de ese sistema no es un problema psicológico, sino un problema de disciplina. Punto.

Sabes lo que tienes que hacer… pero no lo haces.
No porque “tu mente te lo impida”, sino porque no tienes el autocontrol necesario en ese momento.
Para mí, eso no es un problema psicológico. Es simplemente falta de responsabilidad y de carácter.

No digo que las emociones no influyan. Claro que sí. Pero siento que el término psicología muchas veces sirve para suavizar o justificar lo que, en esencia, es una falta de disciplina.

La pregunta real es sencilla:
¿Tienes la disciplina para seguir tu sistema sin desviarte... o no?

Sé que puede sonar duro. Pero así es como he aprendido a ver la vida – y también el mercado.

[GeorgM]

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Resultatos de la semana pasada.

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