Seguro que navegando por la Red se ha encontrado con múltiples frases e ideas sueltas con las que es posible mejorar su trading, cosas del tipo «planifique su operación; opere su plan» y «mantenga sus pérdidas al mínimo». Para todos aquellos nuevos traders que se aproximan al mercado por primera vez y quieren tener todas estas ideas en un solo lugar, aquí tenéis este artículo, en el que os recopilo lo que considero más importante.
Cada una de las reglas que veréis a continuación es importante, pero es la combinación de todas ellas la que puede convertirle en un trader superior, aumentando en gran medida sus probabilidades de éxito en el mercado.
Regla 1: Utilice siempre un plan de trading
Un plan de trading es un conjunto de reglas escritas que especifica los criterios de entrada y salida en el mercado, así como las reglas de gestión monetaria y de control del riesgo.
Actualmente, la tecnología nos permite de forma sencilla probar nuestras ideas de trading antes de ni siquiera arriesgar un céntimo de nuestro dinero real. De este modo, realizando lo que se conoce como backtest podemos aplicar diferentes estrategias a los datos históricos y determinar si son viables. Una vez hemos creado nuestro plan de trading y el backtest nos confirma que podemos obtener buenos resultados, podemos ponerlo en marcha en real, preferentemente con una cantidad pequeña de dinero.
No obstante, la clave aquí no es tanto desarrollarlo y ponerlo en marcha como atenerse al 100% a las reglas establecidas en nuestro plan. Actuar de forma disciplinada, ya sea mediante la automatización o la ejecución a rajatabla de las operaciones, resulta fundamental para obtener los mismos resultados que obtuvimos sobre el papel. No realice operaciones fuera de su plan de trading: incluso aunque resulten ganadoras, demuestra tener poca disciplina.
Por otro lado, en ocasiones se encontrará con que su plan de trading no funciona o ha dejado de funcionar. En ese caso, deberá contar con una regla para decidir cuándo abandonarlo y empezar de nuevo.
Un último aspecto a tener en cuenta: aparte de todo lo relacionado con la operativa en sí, conviene tener en el plan de trading también reglas para gestionar cualquier eventualidad que se nos pueda presentar, como una desconexión de Internet o un corte de electricidad.
Regla 2: Considere el trading como un negocio
Para tener éxito en el trading, debe enfocarlo como un negocio, ya sea a tiempo completo o parcial. Nunca trate al trading como si fuera un hobby o un pasatiempo, ya que en ese caso no existirá un compromiso real de aprendizaje. Tampoco lo vea como un trabajo, por cuanto puede ser muy frustrante dedicar muchas horas y no obtener un salario de forma regular.
El trading es un negocio y conlleva gastos, pérdidas, impuestos, incertidumbre, estrés y riesgo. Como trader, Vd. es esencialmente el propietario de una pequeña empresa, debiendo investigar y elaborar estrategias para maximizar los beneficios de su negocio.
Regla 3: Utilice la tecnología a su favor
El trading es un negocio altamente competitivo. Piense siempre que la persona que actúa como contrapartida de su operación seguramente esté aprovechando al máximo toda la tecnología y conocimientos disponibles. No en vano, en Wall Street actualmente se contratan programadores, matemáticos y físicos para crear las mejores estrategias posibles.
Trate de determinar qué necesidades tiene para ejecutar de forma óptima su estrategia de trading y busque la plataforma que le ofrezca todo lo que necesita y le haga sentir cómodo
Por ello, utilice la tecnología a su favor y trate de mantenerse al día en relación a los nuevos productos y plataformas que vayan apareciendo, y que le puedan resultar de utilidad para mejorar su infraestructura operativa.
Regla 4: Proteja el capital destinado al trading
Ahorrar el dinero suficiente para financiar una cuenta de trading suele requerir una gran cantidad de tiempo y esfuerzo. Piense en esto cada vez que decida saltarse su plan de trading y tenga una fuerte pérdida. Sin lugar a duda, no hay nada más difícil que ahorrar para financiar su cuenta que tener que hacerlo dos veces.
Evidentemente siempre habrá pérdidas en la operativa, pero estas deben estar contempladas dentro de su plan de trading. Pero proteger el capital destinado a la operativa implica no asumir riesgos innecesarios y hacer todo lo posible para que su operativa pueda seguir funcionando sin problemas.
Regla 5: Conviértase en un estudioso de los mercados
No olvide nunca que el mercado es evolución y cambio, por lo que el aprendizaje de un trader es continuo y permanente. Trate siempre de comprender los mercados, y todas sus complejidades.
Investigue y analice el precio de mil y una formas diferentes, intente comprender el impacto de las noticias y los informes económicos en el mercado. Concéntrese y observe el precio en busca de nuevas pautas y matices.
Sin lugar a duda, cuanto más y mejor entienda un trader el pasado y el presente del mercado actual, mejor preparado estará para afrontar el futuro.
Regla 6: Arriesgue sólo lo que pueda permitirse perder
Antes de empezar a utilizar dinero real, asegúrese de que todo el dinero de esa cuenta de trading es realmente prescindible. Si no lo es, un trader debe seguir ahorrando hasta que lo sea.
La matrícula de sus hijos en la universidad o el pago de las cuotas de la hipoteca nunca deben depender del dinero destinado a su cuenta de trading. Los traders nunca deben permitirse el lujo de pensar que están tomando dinero prestado de otras obligaciones importantes en su vida.
Perder dinero ya es bastante traumático, pero perder el dinero que se necesita y que puede alterar nuestra calidad de vida lo es más aún.
Regla 7: Desarrolle una metodología basada en hechos
Dedicar tiempo a desarrollar una metodología de negociación sólida merece la pena. Puede ser tentador caer en esos anuncios que aparecen por la Red asegurando que ganar dinero es muy sencillo en el trading, pero ya le adelanto que los caminos fáciles no conducen a ningún sitio bueno en el trading.
Generalmente formar un buen médico o abogado requiere de años de estudio y experiencia, tomando contacto con casos reales para afianzar el aprendizaje. Del mismo modo, aprender a operar en los mercados requiere al menos la misma cantidad de tiempo y de investigación y estudio basados en hechos.
Regla 8: Utilice siempre un Stop Loss
Un stop loss es la cantidad predeterminada de riesgo que un operador está dispuesto a aceptar en cada operación. Dicha cantidad puede ser fija en dólares o un porcentaje, pero en cualquier caso limita la exposición del operador durante una operación. El uso de un stop loss puede eliminar parte del estrés de las operaciones, ya que sabemos que sólo perderemos una cantidad predeterminada de antemano en cualquier operación.
Cerrar una posición por ejecución de su stop loss tiene que verse como algo positivo siempre que esté dentro de las reglas de nuestro plan de trading. Por el contrario, no tener un stop loss es una mala práctica, incluso aunque ello conduzca a una operación ganadora.
A todos nos gustaría salir de todas las operaciones con beneficios, pero eso no es realista ya que no disponemos de una bola de cristal que nos permita adivinar el futuro. Lo que sí tenemos es el stop loss, que nos ayuda a garantizar que las pérdidas y los riesgos estén limitados.
Regla 9: Sepa cuándo dejar de operar
Fundamentalmente existen dos razones por las que debemos dejar de operar: que nuestro plan de trading sea ineficiente o que nosotros seamos ineficientes como traders.
Un plan de trading ineficiente muestra pérdidas mucho mayores que las previstas en nuestras pruebas sobre datos históricos. Ello puede suceder porque los mercados pueden haber cambiado su comportamiento, o porque la volatilidad haya disminuido. Sea cual sea la razón, el plan de trading simplemente no está funcionando como se esperaba por lo que es necesario reevaluarlo y hacer algunos cambios o incluso empezar a desarrollar un nuevo plan de trading.
En todo caso, piense que un plan de trading fallido es un problema a resolver, no significa de ningún modo el fin de nuestra actividad como traders.
Por su parte, un trader ineficiente es aquel que, a pesar de contar con un plan de trading, es incapaz de seguirlo. Aspectos tales como el estrés, los malos hábitos o la falta de actividad física pueden contribuir a este problema. Un trader que no esté en condiciones óptimas para operar debería considerar la posibilidad de tomarse un descanso, hasta que se encuentre en condiciones óptimas para retomar la operativa.
Regla 10: Mantenga la perspectiva en el trading
Manténgase centrado en el resultado global de la operativa. Una operación perdedora no debería sorprendernos: es parte del trading. Una operación ganadora tampoco, ya que es sólo un paso en el camino hacia el desarrollo de un negocio rentable. Son las ganancias acumuladas las que marcan la diferencia.
Una vez que el operador acepta las pérdidas y las ganancias como parte del negocio, las emociones tendrán menos efecto en nuestro rendimiento como traders. Esto no quiere decir que no podamos emocionarnos con una operación especialmente fructífera, pero no debemos olvidar que una operación perdedora nunca está lejos en el horizonte.
Establecer objetivos realistas es una parte esencial para mantener la perspectiva en el trading. Su negocio debe obtener una rentabilidad razonable en un plazo de tiempo razonable. Si espera ser multimillonario pasado mañana, entonces seguramente estará abocado para el fracaso.
Conclusión
Trate de entender la importancia de cada una de estas reglas de trading, y cómo funcionan juntas. Ello le ayudará a establecer un negocio de trading viable. Operar en los mercados es una tarea muy dura, y solo los traders que tienen la disciplina y la paciencia necesarias para seguir las reglas aumentar sus probabilidades de éxito en un ámbito tan competitivo como son los mercados financieros.
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