Hacía tiempo que no teníamos novedades desde la última entrevista que les hicimos, pero si todas son como la que os vamos a contar en este artículo, la espera sin duda merece la pena. Y es que Darwinex, la conocida FinTech fundada por los hermanos Colón y regulada en Reino Unido acaba de lanzar Darwinex Pro, un nuevo servicio premium diseñado para aquellos traders que desean captar capital de inversores de forma legal, pero sin necesidad de incurrir en los costes fijos que conlleva el lanzamiento de un fondo de inversión tradicional. Tal y como lo definen desde la propia compañía, Darwinex Pro puede ser considerado como un Hedge Fund as a Service (HFaaS).
Gracias a este servicio, los traders que se pasen a Darwinex Pro pueden acceder a importantes ventajas:
Por un lado, podrán distribuir con su propia marca sus productos dentro de un entorno en el que sólo se mostrarán únicamente sus estrategias. Ello simplifica la usabilidad a los potenciales inversores y permite que no se asocien las estrategias con los DARWINs que ya figuren en Darwinex.
Además del apoyo en materia de marketing y soporte comercial, Darwinex Pro incluye cobertura regulatoria para distribuir nuestros productos actuando como agente de Darwinex en caso de que no dispongamos ya de nuestros propios permisos de distribución. Pro también incluye el servicio de administración (procesos de KYC, custodia, prevención de blanqueo de capitales, etc.), así como atención personalizada para los inversores. Es decir, el trader se convierte en agente que actúa en nombre de Darwinex (técnicamente se convierte en Introducer Appointed Representative dentro de la normativa de la FCA), por lo que es la compañía la que asume la responsabilidad por la actividad comercial del trader, respondiendo ante el regulador si fuera necesario.
Asimismo, el trader podrá fijar tanto la comisión de gestión como la de éxito que estime para cada estrategia (siempre sujeto a los máximos fijados por Darwinex). De este modo, es posible crear productos políticas de inversión similares pero con diferentes comisiones en función de diferentes criterios.
El reparto de ingresos en Darwinex Pro refleja que el esfuerzo de captación es del trader por lo que Darwinex no participa en el reparto de comisiones.
En resumidas cuentas, Darwinex Pro nos permite montar nuestro propio fondo de inversión, pero ahorrándonos todo el esfuerzo económico y regulatorio que conlleva su lanzamiento y manejando unos plazos de tiempo más cortos.
¿Cómo Funciona Darwinex Pro?
El requisito previo que debe cumplir un trader para poder optar a Darwinex Pro es sencillo: basta con tener uno o más DARWINs funcionando en Darwinex. Si ese es el caso, hay que rellenar el correspondiente formulario en el que se proporciona información sobre la experiencia, estrategias, plan de negocio e historial de cumplimiento del trader.
Posteriormente, se mantiene una reunión inicial para establecer una toma de contacto y evaluar si ambas partes están interesadas. Asimismo, junto con toda la información proporcionada en el proceso, se evaluará también si el trader posee ciertas habilidades comerciales.
En total, este proceso puede durar entre 1 y 2 meses, un plazo significativamente inferior a lo que suele tarda en lanzarse un fondo de inversión tradicional, que suele estar entre 3 y 6 meses.
¿Cuánto Cuesta Hacerse Pro?
Evidentemente, dadas sus características, pasarse a Darwinex Pro no es gratis, si bien posee unas condiciones altamente competitivas si las comparamos con otras alternativas reguladas para montar productos similares. En particular, los costes que tiene el servicio Pro para el trader son los siguientes:
Un canon de alta de 10.000€/£/$ que se paga por adelantado (incluye 20 invitaciones a inversores).
Invitaciones a inversores, cuyo coste, una vez agotadas las 20 invitaciones iniciales, es de 100€/£/$.
Cabe aquí señalar que estas invitaciones sirven para suministrar datos de rendimientos detallados de nuestra estrategia, una vez hemos explicado los parámetros genéricos de nuestra actividad. Con este sistema, se evita que se realice spam de productos de inversión. El coste de estas invitaciones se cobra independientemente de que el inversor acabe invirtiendo en la estrategia del trader o no.
Por su parte, los costes para el inversor por invertir en un producto de Darwinex Pro serían los siguientes:
La comisión de gestión y performance que haya fijado el trader, las cuales le son retrocedidas íntegramente. Es decir, Darwinex no recibe nada de estas comisiones, actuando únicamente para cobrar al inversor y pagar al trader al tener licencia para ello.
Adicionalmente, el inversor paga a Darwinex un canon de plataforma del 0.50% anual sobre los activos invertidos. Dicho canon sirve para pagar los diferentes costes asociados al servicio (custodia, atención al inversor, etc.)
Con respecto a este último coste, un apunte importante: al lanzar su producto en Darwinex Pro, el trader se compromete a captar un volumen de inversión de tal forma que, aplicando el 0,5% anual, permita generar un canon mínimo de 5.000 €/£/$ (dicho de otro modo, el trader se compromete a alcanzar un mínimo de 1.000.000 €/£/$ bajo gestión). De no alcanzar este canon mínimo anual, Darwinex le repercutirá al trader la diferencia. Por ejemplo, si Darwinex recauda en un año 3.000 € por una cartera de clientes de 600.000 € invertidos, la diferencia (2.000 €) será repercutida al trader hasta cubrir dicho mínimo.
Invertir en Darwinex Pro
Si en lugar de montar nuestra estrategia en Darwinex Pro, lo que queremos es invertir en algún producto, debemos tener en cuenta que existe un importe mínimo de inversión por cada estrategia, fijado en 25.000 €/$/£.
Asimismo, antes de invertir en una estrategia, los inversores deben pasar un test de idoneidad para personalizar su riesgo e informarles de las tarifas fijadas por el trader para ellos. En este sentido, debe tenerse en cuenta que es Darwinex el encargado de gestionar el riesgo de las estrategias, adaptándolo en función de la aversión al riesgo y la capacidad financiera de cada inversor.
Conclusión
Desde el principio ya su nombre nos lo indicaba: Darwinex es sinónimo de evolución en todas sus facetas dentro del trading. Por ello, con Darwinex Pro, el broker de los hermanos Colón da un salto cualitativo importante, por cuanto permite ofrecer los servicios necesarios para aquellos traders que desean evolucionar y crear su propia marca y producto de inversión, y que quieran simplificar al máximo este proceso guiados y acompañados en todo momento a lo largo de este proceso por el que sin duda es uno de los brokers más disruptivo de los últimos tiempos.
